Spécialisé depuis plusieurs années, le cabinet SCRIPTURA PATRIMOINES cerne les besoins de ses clients en matière de Gestion de patrimoine.

Bilan patrimonial et Stratégie

Le bilan patrimonial consiste tout d’abord en un questionnaire exhaustif et confidentiel concernant l’ensemble des composantes de votre patrimoine social, professionnel et privé. Après classement de ces données, nous procédons à leur analyse d’un point de vue juridique, financier et fiscal.

Cette étude, engendrant un certain nombre de constats, met en évidence les forces et faiblesses de

votre situation patrimoniale actuelle dans les domaines suivants :

  • Situation familiale
  • Fiscalité des Revenus et du Patrimoine
  • Patrimoine professionnel
  • Prévoyance privée et d’entreprise
  • Répartition du patrimoine privé
  • Retraite obligatoire, complémentaire et facultative
  • Situation budgétaire
  • Transmission successorale

Cette première prestation est la clé de la réussite de nos différentes interventions.

Les points d’amélioration étant ainsi identifiés, ils sont formalisés dans une lettre de mission fixant les axes de travail avec la liste intégrale des tâches à effectuer ainsi que leur échéancier. Le coût de cette mission est donc variable et toujours fixé au préalable.

La stratégie patrimoniale, inscrite dans son environnement, permet la réorganisation de votre patrimoine afin de répondre parfaitement à vos besoins et objectifs préalablement déterminés. En parallèle, il est indispensable de mesurer toutes les conséquences  juridiques, financières et fiscales à court, moyen et long terme qui découlent de la mise en place de cette stratégie.

Solutions et Suivi annuel

L’application de la stratégie définie nécessite trois étapes, pouvant être simultanées :

  • Aménagement et création de structures juridiques adéquates

  • Cession, transfert, transmission ou donation d’actifs
  • Recherche, validation et mise en place de solutions spécifiques

Ces solutions spécifiques sont issues de plusieurs domaines d’investissement :

  • ASSURANCE : Assurance-vie • Capitalisation

  • BOURSE : Action • Obligation • SICAV, FCP • Mandat de gestion

  • IMMOBILIER : Défiscalisation immobilière • investissement dans l’ancien • Démembrement de Propriété • SCPI • Immobilier de prestige • Immobilier de service (LMP/LMNP, Résidence médicalisée, séniors, affaires, tourisme…)

  • Investissement Alternatifs : Bois et Forêts (Groupement Forestiers, Investissement en direct)

  • Diversification Patrimoniale : Groupement Foncier Viticoles, Grands crus classés du bordelais, Tontine, Energie renouvelable.

  • Bilan Retraite : Reconstitution de carrière, accompagnement à la liquidation, cumul emploi retraite…, Courtage d’assurance pour les produits de Retraite.

  • Courtage en opération de Banque et Services de Paiement : (Prêts personnels, Prêts Professionnels, restructuration de crédit…)

  • Protection Sociale : Prévoyance/Santé Individuelle et Collective (Audits et Courtage d’assurance pour les produits de prévoyance/Santé)

Concernant les solutions spécifiques aux entreprises

  • Placement de trésorerie
  • Contrat de capitalisation
  • SICAV, Comptes à terme
  • Contrat de retraite collectif
  • Prévoyance, santé d’entreprise
  • PEI PERCOI
  • Madelin retraite prévoyance santé
  • Garantie homme clé
  • Immobilier

Dans tous les cas, vous pouvez bénéficier d’un suivi patrimonial personnalisé mis à jour chaque année par votre Consultant.

Vous profitez ainsi d’une disponibilité et d’un accompagnement permanents pour vos différentes démarches patrimoniales.

Par ailleurs, si de nouveaux paramètres devaient survenir durant la stratégie patrimoniale en cours, nous sommes à même de réagir efficacement.

La mise à jour annuelle de votre situation patrimoniale fait l’objet d’un rapport présentant l’évolution de votre patrimoine, l’analyse des écarts et de votre budget familial.

Cette prestation est facturée selon la complexité de votre situation patrimoniale et selon la fréquence de nos interventions.